สืบเนื่องจาก ได้มีผู้เสียหายเข้าแจ้งความร้องทุกข์ต่อพนักงานสอบสวน สภ.เมืองกำแพงเพชร ว่าตนเองได้กู้เงินนอกระบบจากนาย หนุ่ม อายุ 44 ปี เมื่อประมาณต้นปี 67จำนวน 2,610,000 บาท ในอัตราดอกเบี้ยร้อยละ 2 บาทต่อวัน(ดอกลอย) ซึ่งคำนวณเป็นรายปีตกประมาณ 730 ต่อปี ซึ่งตนเองต้องส่งเฉพาะดอกเบี้ยให้แก่นายหนุ่ม จำนวน 16,000 บาทต่อวัน เพื่อนำเงินที่กู้มาไปลงทุนค้าขาย ซึ่งช่วงแรกตนก็สามารถผ่อนชำระได้ตามปกติ

ต่อมา เกิดผลพวงจากวิกฤติโควิด 19 ทำให้ตนค้าขายไม่ได้ และเริ่มส่งดอกเบี้ยไม่ไหว จึงโดนนายพัลลภฯคิดเงินต้นทบเงินดอกที่ได้ติดค้างไว้จนมาถึงปัจจุบัน รวมยอดเงินทั้งหมดเป็นเงิน 2,190,000 บาท และโดนข่มขู่บังคับให้ตนเองส่งดอกเบี้ยจำนวนเป็นเงิน 16,000 บาทต่อวัน ผู้เสียหายได้อ้อนวอนขอความเห็นใจจากนายหนุ่ม ว่าตนไม่สามารถที่จะจ่ายดอกเบี้ยมากมายขนาดนั้นได้เนื่องจากไม่มีรายได้ แต่ได้รับคำตอบมาว่าให้หาเงินมาจ่ายค่าดอกเบี้ยให้ได้

ภายหลัง นายหนุ่มเริ่มมีพฤติการณ์ ข่มขู่และคุกคามตนเอง และเริ่มไปคุกคามครอบครัวของตน จึงได้ไปแจ้งความร้องทุกข์กับพนักงานสอบสวน สภ.เมืองกำแพงเพชรไว้

ต่อมา ตำรวจไซเบอร์ และ เจ้าหน้าที่ตำรวจ ตชด. ร่วม เข้าตรวจค้นบ้านพักหลังหนึ่ง ในหมู่บ้านเดอะนีโอ ถนนราชดำเนิน 1 ต.ในเมือง อ.เมืองกำแพงเพชร จ.กำแพงเพชร พบนายหนุ่ม อายุ 44 ปี ผลการตรวจค้นพบพยานหลักฐานรวมถึงเอกสารที่เกี่ยวข้องกับการปล่อยเงินกู้นอกระบบหลายรายการ

เจ้าหน้าที่ตำรวจจึงแจ้งข้อหา “ประกอบธุรกิจสินเชื่อส่วนบุคคลภายใต้กำกับโดยไม่ได้รับอนุญาต ตามประกาศคณะปฏิวัติฉบับที่ 58 ลงวันที่ 26 มกราคม 2515 ข้อ 5 (7)ข้อ 16 ประกอบกับประกาศกระทรวงการคลังเรื่องกิจการที่จะต้องขออนุญาติ ตามข้อ 5 แห่งประกาศคณะปฏิวัติ ฉบับที่ 58 (เรื่องสินเชื่อส่วนบุคคลภายใต้การกำกับ)และให้บุคคลอื่นกู้ยืมเงินโดยเรียกอัตราดอกเบี้ยเกินอัตราที่กฎหมายกำหนด”

สอบถามเบื้องต้น นายหนุ่ม ให้การรับสารภาพว่าตนเองมีอาชีพปล่อยเงินกู้นอกระบบจริง ในอัตราดอกเบี้ยร้อยละ 2 ต่อวัน หรือประมาณร้อยละ 730 ต่อปี นอกจากนี้ จากการสืบสวนยังพบอีกว่า มีประชาชนที่เดือดร้อนด้านการเงินได้มากู้ยืมเงินดอกเบี้ยสุดโหดจากนายนายหนุ่ม อีกกว่า 20 ราย รวมทั้งนายพัลลภ ยังเปิดรับจำนำรถยนต์และอาวุธปืนอีกด้วย เจ้าหน้าที่ตำรวจชุดจับกุมจึงควบคุมตัวส่งพนักงานสอบสวน สภ.เมืองกำแพงเพชร เพื่อดำเนินคดีตามกฎหมายต่อไป